Мошенничество

Виды мошенничества с банковскими картами


В данной статье рассмотрим мошенничество с банковскими картами и самые популярные методы, ознакомим вас с мерами предосторожности. Мошенники постоянно придумывают новые схемы, поэтому необходимо быть бдительными и осторожными.

Способы мошенничества

На счетах граждан находятся различные денежные суммы, и мошенники не упускают возможность ими воспользоваться, выяснив мошенническим путем секретные коды и информацию.

Существуют различные способы кражи личных данных.

Мошеннические действия по телефону

Человеку звонит неизвестный номер и под убедительным предлогом запрашивают данные карты, в том числе секретные. К примеру, представляются работниками банковского учреждения и сообщают о том, что вы являетесь должником и у вас возникла задолженность по кредитным обязательствам. Если вы возмутитесь, вам будет предложено сверить номер карты.

Еще одним способом станет сообщение, что на ваше имя пришел денежный перевод, ваша карточка стала выигрышной в розыгрыше и необходимо сверить номер для получения приза.

Могут связаться сотрудники интернет-магазина, где вы что-либо приобретали, и сообщить, что оплата не прошла и требуются данные другой карты. Могут представиться покупателем по объявлению, желающим перечислить вам деньги за продаваемый товар.

В случае, если действия мошенников успешны, скоро вы обнаружите, что вашей картой были совершены покупки в интернете, или с нее был осуществлен перевод на другой счет. При этом злоумышленники не всегда просят всю информацию, некоторые сведения у них уже могут иметься, а для совершения мошеннического действия может понадобиться лишь недостающая информация. Иногда они попытаются выяснить проверочный код, который направляется вам в смс. Это значит, что картой уже совершается оплата, и недостаточно лишь подтверждающего кода.

Мошенники по телефону работают на высоком уровне, разговаривают с жертвами всегда в убедительной манере.


Уберечься можно, не сообщая никому и ни по каким причинам ваши секретные коды банковской карты. Если у вас их пытаются выяснить, это означает, что вы имеете дело с мошенниками.

Воровство данных карты при оплате или снятии наличных

Кассир, официант, работник банковского учреждения, который получил вашу карту для проведения оплаты за товар или услугу, может сделать фото, записать или запомнить сведения банковской карты с целью беспрепятственного расчета ею в интернете.

Это может быть проделано втайне, к примеру, заблаговременно будет работать видео-устройство, на которое мошенник может показать данные вашей карты, а затем их использовать с целью оплаты и совершения мошеннических действий.

Чтобы уберечься от такой схемы мошенничества, необходимо при оплате банковской картой или снятии с нее наличных не терять карту из виду и следить за подозрительными действиями сотрудника. К примеру, чтобы он не делал фото вашей карты, прикрываясь телефоном и набирая номер или смс.

Дубликат сим-карты

Данный способ применяется совместно с прочими методами мошенничества, после завладения мошенниками данными вашей карты. Дубликат сим-карты им необходим, чтобы получить код подтверждения и перевести деньги на другой счет. Ваш телефонный номер злоумышленники могут выяснить на работе, в соцсетях и из иных источников.

Мошенники будут совершать звонки на ваш номер, чтобы получить обратный вызов. Это проводится для того, чтобы мошенники могли представиться владельцем сим-карты, заявить, что она утеряна и запросить ее дубликат. Для подтверждения владения картой, мошенник должен назвать последние входящие или исходящие вызовы на конкретный номер.

Выдача дубликата является платной услугой, поэтому на ваш счет может прийти пополнение, после чего номер будет через определенное время заблокирован. Затем злоумышленники перечислят деньги с вашей карты на другой счет или расплатятся ею в интернете, введя код подтверждения из смс.


Чтобы уберечься от таких мошеннических действий, если вы получаете странное пополнение счета, неизвестные звонки, рекомендуется заблокировать все карты, привязанные к данному номеру, связавшись по горячей линии с сотрудниками банков.

Когда ваша сим-карта будет заблокирована, позвоните сотовому оператору и запросите блокировку дубликата и разблокировку вашей изначальной карты. По всем известным мошенникам банковским картам также рекомендуется провести блокировку и перевыпустить карты.

Двойные транзакции

Двойное проведение операции подразумевает, что при совершении вами оплаты в магазине вы даете карту кассиру, он ее проводит через считывающее устройство, вы вводите пин-код, и затем работник уведомляет вас об ошибке проведения транзакции. При повторном проведении операция проходит успешно. В итоге через несколько дней вы находите, что деньги были списаны с карты два раза.

Нередко возникают действительно сбои в функционировании кассового устройства или платежного терминала, однако могут происходить и мошеннические действия сотрудников, чтобы снять деньги за товар в двойном размере.

Чтобы предотвратить такие проблемы, привяжите к банковской карте СМС-уведомления обо всех совершаемых транзакциях. Если операция пройдет успешно, вы тут же будете проинформированы об этом по телефону, и можете предоставить такое сообщение продавцу в качестве доказательства того, что оплата уже произведена.

Воровство данных карты или пин-кода


Злоумышленники монтируют на терминалы приборы, которые могут считывать сведения карты и запоминать или распознавать пин-код. Еще одним способом становится простое наблюдение мошенника за тем, какой код вы вводите при снятии наличных. После того, как мошенники будут иметь на руках все данные вашей карты, они тут же изготовят дубликат вашей карты и снимут с нее все средства.

Чтобы избежать подобных видов мошеннических действий, прежде чем вставлять карту в банкомат, убедитесь, что на нем не установлены специальные считывающие устройства. Перед вводом кода проверьте, чтобы за вами никто не следил, а на клавиатуре банкомата нет посторонних покрытий или пленок. Также проверьте, чтобы камера на банкомате была направлена на ваше лицо, а не на клавиатуру для набора пин-кода.

Мошенничество с картами на Авито

Авито является одной из наиболее крупных площадок для размещения объявлений и продажи товаров от животных до недвижимости и автомобилей. На Авито мошенники используют множество схем обмана как покупателей, так и продавцов.

Злоумышленники могут воспользоваться схемой предоплаты товара, то есть разместить объявление о продаже товара и запросить перечисление предоплаты. В итоге вы перечисляете конкретную сумму за несуществующий товар. При этом необходимость срочной продажи продавец обосновывает невозможностью встречи, срочностью продажи, или занятостью продавца. Вы не имеете подтверждающих документов о покупке, чеков или договора, а мошенники не дают реальных телефонных номеров.

Если в процессе общения с продавцом у вас он вызывает подозрения, вы чувствуете сомнения в качестве или наличии товара, тогда рекомендуется отказаться от проведения рискованной сделки и уберечься от перевода средств на счет продавца.

Также способом избежания мошенничества станет просьба продавца об отправке товара транспортной компанией с оплатой в виде наложенного платежа после получения. Или вы можете попросить продавца в реальном времени через скайп сфотографировать или показать товар в наличии. Также не стоит перечислять предоплату на пополнение телефонного счета, поскольку таким способом часто пользуются мошенники.

На видео о мошенничестве

Итак, мы рассмотрели, какие бывают способы мошенничества с банковскими картами. Чтобы уберечься от мошенников и уберечь свои заработанные денежные средства на счету, не распространяйте никогда и никому конфиденциальные и секретные коды ваших карт, при оплате в магазинах внимательно смотрите за тем, чтобы данные вашей карты не фиксировались. При обнаружении факта, что кто-либо завладел номером и данными вашей карты, немедленно свяжитесь с банком и заблокируйте такую карту, заказав ее перевыпуск.


Добавить ответ